Los estafadores están contratando a personas inocentes para procesar transacciones fraudulentas

El FBI ha emitido un aviso de advertencia sobre el aumento de estafadores que atacan a estadounidenses desempleados para convertirlos en mulas de dinero. El informe habla sobre cómo los desempleados que buscaban trabajo en medio de la pandemia se sintieron atraídos para ser mulas involuntarias y usar sus cuentas bancarias para lavar dinero.

Mulas de dinero para procesamiento de estafas

Los estafadores están contratando a personas inocentes para procesar transacciones fraudulentas

Mientras que algunos agentes de amenazas, como las APT, se utilizan para espiar y robar datos confidenciales, otros, como los operadores de ransomware, están motivados por el rescate. Si bien muchos hacen que sus víctimas paguen en términos de criptomonedas, otras estafas comunes aún siguen el antiguo método de pago en monedas fiduciarias.

Y dado que estos deben pagarse en los bancos, finalmente, los estafadores de este tipo de fraude a menudo contratan personas para procesar estas transacciones sin ningún riesgo. Y estos procesadores de terceros se llaman mulas de dinero! Podrían ser de varios tipos, trabajando conscientemente para el propósito sin saberlo, solo por una pequeña comisión.

Los estafadores les piden a estas mulas contratadas que acepten donaciones y las envíen a las cuentas de los estafadores mediante transferencias bancarias o criptomonedas. Cualquier cosa sospechosa que encuentren los bancos en estas transacciones será respaldada solo por mulas inocentes.

Dado que estos están aumentando en número, la Ala del FBI de Baltimore publicó un informe de alerta informando sobre estos estafadores y cómo alguien puede identificarse si es un mulo. Además, la pandemia actual se ha tragado la mayoría de los puestos de trabajo, lo que hace que los desempleados sean vulnerables a trabajos fraudulentos como estos.

El FBI dijo que usar mulas de dinero, los estafadores procesaron más de $ 3.5 mil millones en efectivo entre 2015 y 2019. El auge de la cultura del trabajo desde casa también ha alimentado estas operaciones, dando un pequeño impulso a los estafadores en busca de sus mulas.

El FBI publicó una serie de puntos para identificar si eran parte del plan, convirtiéndose en mulas de dinero, y sugirió qué se podía hacer para mantenerse a salvo. Leer aquí: FBI sobre Rising Money Mules.